Крипто лицензия в Чехии
AMS Europe предлагает уникальные услуги для компаний, желающих заняться криптовалютным и FinTech-бизнесом в Чехии – стране с одной из самых привлекательных юрисдикций в Европейском Союзе и мире. Наша специализация – помощь в получении лицензий на операции с криптовалютой в Чехии, что в скором времени позволит вам предлагать своим клиентам высококачественные услуги по работе с криптовалютой и цифровыми активами. Сотрудничая с нами, вы приобретаете надежного партнера, который поможет вам эффективно добиться успеха в этой быстро развивающейся сфере.
О крипто лицензии в Чехии
Криптолицензия в Чехии — это официальное разрешение, выданное Чешским национальным банком (ČNB), которое позволяет компаниям легально вести деятельность, связанную с криптовалютами. К таким видам деятельности относятся услуги по обмену криптовалют, управлению криптоактивами, проведению ICO и другие. Получение лицензии в Чехии требует соблюдения определённых условий, включая соответствие требованиям MiCA, предоставление необходимого пакета документов, а также соблюдение правил AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (идентификация клиентов). Наличие лицензии в Чехии открывает доступ на рынки Европейского Союза и способствует росту доверия со стороны клиентов.
Общее описание:
Основными регулирующими органами, контролирующими оборот виртуальных активов в Чехии, являются Финансовое аналитическое управление (FAU) и Чешский национальный банк (ČNB). Лицензирование криптокомпаний и ведение соответствующего бизнеса осуществляется в рамках регулирования MiCA и законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML).
Типы лицензий:
Поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASPs) — это компании, работающие с цифровыми активами. Их услуги подразделяются на три категории:
-
Класс 1 – базовые услуги: Включает исполнение и передачу ордеров, размещение токенов, инвестиционные консультации, управление портфелями и переводы активов. Услуги хранения активов и обмена в этот класс не входят.
-
Класс 2 – хранение и обмен: Включает все услуги Класса 1, а также хранение активов и ключей, обмен криптовалютами (crypto-to-crypto) и обмен криптовалют на фиатные деньги (crypto-to-fiat). Применяется к кастодиальным кошелькам и централизованным биржам.
-
Класс 3 – торговые платформы: Включает услуги Классов 1 и 2, а также управление торговыми платформами и маркетплейсами для цифровых активов.
Эмитенты токенов, привязанных к активам: Эмитируют токены, стоимость которых привязана к реальным активам (товарам, валютам и т.д.), за исключением электронных денег.
Эмитенты токенов электронных денег (e-money tokens): Выпускают стабильные токены, привязанные к одной конкретной фиатной валюте (например, евро или доллар США).
Преимущества открытия крипто компании в Чехии
Ускоренный процесс регистрации
Получение криптолицензии в Чешской Республике — это оперативная процедура, которая в среднем занимает около 6 месяцев. Весь процесс можно пройти дистанционно, без необходимости личного присутствия, что делает этот вариант удобным для предпринимателей.
Прозрачное регулирование
Чехия как член ЕС предлагает надёжную правовую базу. Внедрение MiCA гарантирует понятные и долгосрочные правила для криптобизнеса.
Доступ ко всему рынку ЕС
Лицензия, полученная в Чехии, даёт право предоставлять услуги во всех странах Европейского Союза без необходимости получать дополнительные разрешения (паспортинг).
Широкий спектр
услуг
Чешская криптолицензия позволяет оказывать широкий перечень услуг: обмен криптовалют, кастодиальные решения, эмиссия токенов (ICO) и другие криптосервисы.
Открытые регуляторы
Финансовое аналитическое управление (FAU) и Чешский национальный банк (ČNB) открыты к диалогу и взаимодействию, что делает процесс лицензирования более прозрачным и понятным.
Надёжная юрисдикция
Чехия не считается офшором и воспринимается как надёжная страна ЕС, что повышает доверие со стороны клиентов, банков и партнёров.
Ключевые требования к крипто лицензии в Чехии
Для получения криптолицензии в Чешской Республике необходимо выполнить ряд конкретных и детально прописанных требований:
Выполнение требований к капиталу:
Выполнение требований к капиталу: Требования к капиталу для лицензий CASP зависят от типа предоставляемых услуг и уровня сопутствующих рисков:
-
€50 000 – Класс 1 (базовые услуги):
Для некостодиальных провайдеров, которые содействуют транзакциям, не храня при этом средства клиентов. -
€125 000 – Класс 2 (хранение и обмен):
Для компаний, осуществляющих хранение активов или управляющих обменными операциями (crypto-fiat/crypto). -
€150 000 – Класс 3 (торговые платформы):
Для операторов криптовалютных торговых платформ с повышенным уровнем риска и влиянием на рынок. -
€350 000 или 2% от резервов – эмитенты токенов, привязанных к активам:
Требуется иметь капитал в размере большем из двух значений — €350 000 или 2% от резервных активов для обеспечения стабильности токенов и покрытия рисков. -
2%–20% от резервов – эмитенты токенов электронных денег (e-money tokens):
Капитал должен составлять минимум 2% от среднего объема выпущенных электронных денег. Регулятор может корректировать этот показатель в пределах ±20% в зависимости от уровня риска.
Регистрация юридического лица: Регистрация компании в Чехии включает этапы выбора уникального названия, получения юридического адреса, подготовки учредительных документов, открытия корпоративного банковского счета и внесения уставного капитала.
Соблюдение требований AML/CFT: Внутренняя документация компании должна соответствовать строгим требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Включает процедуры идентификации клиентов, мониторинг транзакций и обучение сотрудников.
Назначение ключевого персонала: Должны быть назначены ключевые лица, включая Директора, Менеджера по работе с клиентами и Специалиста по противодействию отмыванию денег (MLRO), ответственные за надлежащее корпоративное управление, соблюдение нормативных требований и управление рисками. Эти специалисты должны соответствовать критериям «fit and proper» — обладать достаточным опытом, профессиональной компетентностью и безупречной репутацией в соответствии с регламентом MiCA. Весь ключевой персонал должен физически находиться на территории Чешской Республики и свободно владеть чешским языком для эффективного взаимодействия с местными надзорными органами.
Физический офис: Компания обязана иметь физический офис в Чехии. Это подтверждает реальное присутствие бизнеса, поддерживает локальные операции и обеспечивает доступность для проверок и взаимодействия с регуляторами.
Требования к акционерам: Все акционеры, владеющие квалифицированной долей в компании, должны иметь безупречную репутацию и подтверждённую прозрачность происхождения средств, используемых для приобретения долей. Акционеры не должны иметь судимостей или негативной регуляторной истории. Структура собственности компании должна быть прозрачной и не должна препятствовать эффективному надзору. В некоторых случаях может потребоваться предоставление дополнительных документов, подтверждающих источник средств, деловой опыт или связь с долгосрочными целями компании.
Требования к директору: Компания должна назначить Директора, ответственного за общее управление и стратегическое руководство бизнесом. Директор должен соответствовать критериям «fit and proper», демонстрируя достаточный опыт, профессиональную компетентность и безупречную репутацию в соответствии с регламентом MiCA. Минимум один из директоров должен постоянно проживать в Чехии и свободно владеть чешским языком для обеспечения эффективного взаимодействия с местными надзорными органами и полного соблюдения всех регуляторных требований.
Дополнительные требования к криптовалютным компаниям в Чехии можно найти в нашей статье: Обзор регулирования MiCA в Чешской Республике.
Решения & услуги
Мы предоставляем полный спектр услуг по регистрации криптолицензий в Чехии, сопровождая клиентов на всех этапах процесса.
Наша команда опытных специалистов помогает подготовить весь необходимый пакет документов, включая разработку политик AML и KYC. Мы также предлагаем дополнительные услуги, такие как бухгалтерское сопровождение, AML-услуги, проведение аудитов и подготовка регуляторной документации. Кроме того, мы оказываем поддержку в обеспечении физического офиса и подборе необходимого персонала. Наша цель — упростить и ускорить процесс получения лицензии, свести к минимуму бюрократические препятствия и обеспечить полное соответствие всем применимым регуляторным требованиям в Чехии.
1
Консультация
-
Индивидуальная консультация по регуляторным требованиям MiCA
-
Стратегический анализ соответствия вашей бизнес-модели критериям VASP
-
Обзор ключевых обязательств по соответствию требованиям MiCA
-
Подробная пошаговая инструкция по получению лицензии VASP
-
Сессия «вопрос–ответ» с профильным экспертом по регулированию
2
Оформление VASP-лицензии по стандартам MiCA
-
Экспертная оценка вашей заявки и бизнес-плана
-
Регистрация юридического лица в Чехии
-
Формирование и регистрация уставного капитала в соответствии с MiCA
-
Разработка AML/CFT политики и внутреннего контроля
-
Представление интересов и коммуникация с регулятором на всех этапах
-
Получение лицензии VASP в рамках MiCA
-
Постлицензионная поддержка по вопросам комплаенса
Пошаговая процедура регистрации крипто лицензии в Чехии
Процесс регистрации криптолицензии в Чешской Республике осуществляется удалённо и не требует личного присутствия клиента. Процедура включает несколько ключевых этапов:
1. Предварительная проверка на соответствие требованиям
Мы начинаем с комплексной проверки соответствия структуры компании, конечных бенефициаров (UBOs) и планируемой деятельности требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и Регламента MiCA ЕС. Этот этап помогает выявить и устранить возможные юридические риски до начала процесса регистрации.
2. Регистрация компании
Следующим шагом является создание юридического лица в Чешской Республике, чаще всего в форме s.r.o. (Společnost s ručením omezeným) — аналог общества с ограниченной ответственностью. Вся документация и регистрационные процедуры выполняются удалённо.
3. Подготовка документации для лицензии MiCA
Наша юридическая команда готовит полный пакет внутренней документации, необходимой для подачи лицензии, включая:
-
Политики AML и KYC,
-
Процедуры внутреннего контроля и управления рисками,
-
Планы обеспечения непрерывности бизнеса,
-
Меры по защите клиентов.
4. Подача заявления и рассмотрение в Чешском национальном банке (ČNB)
Полный пакет документов подаётся на рассмотрение в Чешский национальный банк. ČNB оценивает готовность компании, её структуру, ключевой персонал, внутренние процедуры и финансовое состояние. На этом этапе мы берём на себя всё взаимодействие с регулятором и отвечаем на возможные дополнительные запросы.
5. Поддержка после получения лицензии
После выдачи лицензии мы продолжаем сопровождать компанию, чтобы обеспечить постоянное соблюдение требований. В это входит:
-
Ведение бухгалтерии и управление заработной платой,
-
Проведение финансовых и AML-аудитов,
-
Постоянная юридическая и консультационная поддержка.
Соблюдение стандартов Чехии и ЕС является ключевым условием долгосрочного успеха и стабильности операций.
Сроки регистрации крипто лицензии в Чехии
Процесс получения криптолицензии в Чехии включает несколько последовательных этапов, каждый из которых имеет свой срок выполнения. В среднем весь процесс занимает от 3 до 4 месяцев, однако важно учитывать возможные задержки.
1. Предварительная проверка на соответствие требованиям
Оценочное время: до 3 недель после получения всех необходимых сведений и документов.
2. Регистрация компании
Оценочное время: около 1 недели после получения подписанных и заверенных доверенностей, деклараций и справок об отсутствии судимости.
3. Подготовка документации для лицензии MiCA
Оценочное время: 1–2 месяца в зависимости от сложности бизнес-модели и типа лицензии CASP.
4. Подача заявления и рассмотрение лицензии Чешским национальным банком (ČNB)
Оценочное время: около 3 месяцев. Однако фактическая продолжительность зависит от типа лицензии, сложности бизнес-модели, а также внутренней загруженности ČNB на момент подачи.
Что требуется после регистрации криптокомпании в Чехии?
После получения лицензии MiCA компания CASP обязана соблюдать ряд постоянных требований, обеспечивающих законность деятельности, защиту клиентов и соответствие регуляторным нормам.
Основные обязательства:
1. Соблюдение пруденциальных требований
CASP-компании должны в любой момент поддерживать минимальный уровень собственных средств (фиксированные резервные фонды) или использовать альтернативные финансовые гарантии (например, страхование ответственности). Это необходимо для покрытия возможных убытков и защиты интересов клиентов.
2. Эффективное корпоративное управление и система внутреннего контроля
Компания обязана выстроить надёжную систему управления, включая внутренний аудит, управление рисками и функции соблюдения нормативных требований (compliance). Все ключевые процедуры должны регулярно пересматриваться и документироваться.
3. Сегрегация активов клиентов
Криптоактивы и средства клиентов всегда должны храниться отдельно от активов CASP-компании. Это обеспечивает защиту прав собственности клиентов.
4. Кибербезопасность и управление IT-рисками
Компании обязаны внедрять технические и организационные меры по обеспечению информационной безопасности, включая защиту данных, системы резервного копирования, планы восстановления и регулярное тестирование на уязвимости.
5. Аудит и регуляторный надзор
CASP-компании подлежат как внутренним, так и внешним аудитам, включая проверку финансовой отчетности и контрольных процедур. Регуляторы имеют право запрашивать документы, проводить инспекции на месте (включая внезапные проверки) и требовать разъяснений по вопросам соблюдения норм и финансовой устойчивости.
6. Финансовая отчетность и бухгалтерский учет
Компании обязаны вести прозрачный и точный бухгалтерский учет в соответствии с национальными стандартами и предоставлять годовую финансовую отчетность.
7. Соблюдение требований AML/CFT
Компания должна иметь действующую политику AML, включающую обязательную идентификацию клиентов (KYC), мониторинг транзакций, сообщение о подозрительных операциях и регулярное обучение персонала.